工行咸陽分行認真落實中國人民銀行、公安部和上級行關于電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作要求，堅持齊抓共管、群防群治，聯防聯控，全面落實打防管控各項措施和行業監管主體責任，確保金融支付安全穩定。
成立電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作專班，落實電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案，加強與公安機關對接溝通，按照工作職責對接監管等機構，承辦其交辦的賬戶、資金、客戶等方面工作，做好各自條線的工作部署和落實，形成上下聯動、專業協同、各司其職、各負其責的常態化治理機制。
強化賬戶全生命周期管理，加強開戶環節審查工作，通過詢問、盡職調查等方式積極了解客戶開戶用途，加大客戶盡職調查力度，確保對公賬戶零涉案。及時開展可疑賬戶核查工作，通過大數據風險排查出的可疑賬戶進行逐戶核查，確認可疑的主動實施管控。嚴格落實賬戶分類分級管理制度，針對不同客戶及其風險特征設定不同賬戶功能和網銀交易限額，確保賬戶功能與客戶正常資金結算需求相符，積極推行簡易開戶服務，切實解決小微企業和流動就業群體“開戶難”問題。
加強警銀協作，暢通渠道、強化信息交流，發現案情重大或特征明顯、新型典型案例等情況，立即上報人民銀行和公安部門，配合公安機關開展偵查，提高異常賬戶信息共享的及時性與防范打擊的精準有效性。加強員工培訓，提升員工風險意識，強化職業素養，從源頭上遏制涉案賬戶的開立。綜合利用營業網點電子顯示屏、網上銀行、ATM、電話銀行、張貼宣傳海報、張貼宣傳告示等方式，持續向客戶群眾等進行風險提示和反欺詐宣傳，提高風險防范意識，營造和諧的金融消費環境。重點針對特殊群體，以“入戶、入村、入校”等形式深入推進買賣個人身份證、賬戶、收款碼、參與賭博等行為危害性及懲戒措施等系列宣傳教育活動，有效增強社會公眾金融安全知識和反欺詐意識。（工行咸陽分行 李福平）
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