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“高管談內控”征文——提升農村中小銀行機構合規管理水平
發表時間:【2021/11/19】    瀏覽次數:【330】次     字體大小:【放大】 【正常】 【縮小 分享到:

提升農村中小銀行機構合規管理水平



趙建鈞

渭城農商銀行監事長


近年來,農村中小金融機構業務管理不斷規范化、科學化,合規管理水平也得到持續提升,但從各類檢查情況來看,一些違規行為、違規問題仍然屢糾屢犯、屢禁不止,充分反映了農村中小金融機構在業務基礎管理、合規操作方面,還有很多工作要做。


一、強化中層干部責任,樹立合規文化理念

中層干部要明確責任,恪守合規管理的剛性要求,自上而下樹立“行穩致遠”、“合規致勝”的理念,“火車跑得快,全靠車頭帶”,要想普通職工事事做到合規,支行行長的引導和帶頭作用尤為重要,在做好上傳下達工作的同時,要組織、協調、管理好各項業務的開展與運行,一是提高個人綜合素質水平和業務能力。二是做好員工學習教育培訓工作,一線員工是合規經營的第一道防線,加強員工的業務技能學習,重點是增強新員工對業務操作的熟悉和掌握,老員工對新業務的運用和操作,從而提高案件防控能力。三是嚴格執行監督檢查工作,作為網點負責人應具備強烈的責任感,帶頭合規、主動合規,對有違規事件的趨勢和苗頭性問題應及時發現,盡快解決,不能不報、瞞報或謊報,不能為風險案件的發生種下隱患。


二、提高員工思想素質,增強合規經營理念

加強員工的法律法規、規章制度學習,使大家都切實認識到銀行本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。全員每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。 


三、嚴格規范員工行為,加強日常排查工作

一是加強日常排查,掌握員工思想動態。充分發揮支行、部門負責人與員工直接、頻繁接觸的優勢,通過平時的業務處理、工作交流、相互交往、日常表現等觀察、掌握員工思想動態。管理人員定期和不定期的與員工進行個別談話,了解員工的思想、工作、學習及生活情況,了解員工的思想及行為動態。二是加強家庭走訪,建立聯系機制。以支行、部門為單位,建立員工家庭聯系信息,定期走訪員工家庭,與員工的配偶、父母、子女、親屬等進行經常的交流、座談,了解員工家庭情況和八小時之外的行為動態。三是加強社會走訪,及時消除隱患。定期走訪當地公安局、檢察院、法院、工商局、稅務局等相關單位,建立工作聯系,系統掌握員工有無違法違紀行為、有無法律糾紛和不良異常現象、有無經商辦企業行為;是否參與民間借貸,是否存在違規擔保行為;是否存在以職務便利謀取私利等,準確掌握員工的社會交往、投資消費、遵紀守法等情況。四是加強監測分析,強化制度執行。多渠道加強員工行為動態的監測分析,通過員工所參加的群眾組織,了解員工參與組織活動情況;通過調閱各級各類檢查報告,掌握員工的工作能力,制度執行和獎罰情況;通過業務管理系統、反洗錢風險監控系統、錄像監控系統等,發現、收集和核查員工行為動態及異常交易情況。對收集的信息分類分析排查,加強事先防控。


四、不斷完善合規機制,塑造合規文化氛圍

一是持續深入推進依法治行,全面強化合規風險管理,建設科學長效機制、培育良好合規文化,不斷加強制度建設、努力提高制度執行力,切實防范各類合規風險,促進我行穩健經營,進一步明確全行合規管理,由高管統籌推進,中層引領、全員參與,堅持依法治行,全面加強合規制度建設,使合規管理有法可依有章可循,不斷完善合規風險監督機制,優化合規評價,嚴格合規問責,倡導誠信舉報。二是持續開展內控合規文化建設,通過多種方式,積極宣導“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念,以及內控合規有關政策、制度和要求,使其深入人心,在全行上下充分樹立合規意識,形成人人合規、自覺合規的文化氛圍,倡導“從嚴監管”理念,堅定不移地貫徹監管規定,“學法、知法、懂法、守法、用法”,把貫徹執行國家金融法律法規和監管政策作為開展經營管理工作的基礎和首要任務,將監管規定內化為自覺行動,處處嚴格自律、嚴守法規,倡導“依法治行”理念,建設華興法治體系,優化工作流程,確保每個環節都在法規、制度監管下運行,初步形成“決策科學、制度健全、銜接緊密、執行有力”的管理體系。三是嚴肅問責違規行為,“沒有懲罰就沒有管理”,對任何人、任何單位的違規行為,嚴格按照員工違規行為處罰辦法等規定,發現一件,認定一件、處罰一件,決不姑息,通過建立支行對內部,條線對支行,合規部對條線的三級追責機制,倒逼合規管理水平不斷提升。


合規文化建設任務依然艱巨,責任重大,讓我們共同堅定信心,振奮精神,扎實工作,開拓進取,努力開創合規文化建設新局面,為實現業務增效與合規管理的可持續發展做出貢獻!

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